Saldos bancáriosextratos e movimentações · posição
Por departamento · Fluxo de caixa & relatórios
"Qual o saldo de caixa hoje?" não deveria levar três horas.
A Abstra junta ERP, banco e planilha, concilia e entrega o painel de fluxo de caixa, tesouraria e KPIs em tempo real. Além disso, distribui o relatório certo, no horário certo, sozinha.
A esteira do fluxo de caixa
- 1
Junta
ERP + banco/Open Banking + planilha + data warehouse
- 2
Concilia
Calcula com precisão, sem achismo de planilha
- 3
Painel
Caixa, tesouraria, KPIs e orçado vs realizado
- 4
Distribui
Relatório no horário certo por e-mail/Slack
Exceção não trava: divergência entre ERP, banco e planilha vai para revisão humana. A Abstra orquestra acima do BI; não compete com ele.
Exemplo de Workflow · da posição e da projeção ao relatório no horário · 100% personalizado por cliente
Conciliar posiçãoSAP × banco · saldo consolidado
Revisão tesourariahumano confirma o gap · depois volta
AP, AR e premissasentradas e saídas previstas · projeção
Atualizar projeção de caixaAP, AR e premissas · não é saldo bancário
Publicar e distribuirdashboard + relatório no horário
Exemplo de dashboard · real time, conectado e 100% personalizado
Posição de caixa, projeção e relatórios no horário
Dados ilustrativos para demonstração.
no prazo
hoje · sync 08:12
Posição consolidada
R$ 18,4 mi
Entradas previstas (7d)
R$ 6,2 mi
Saídas previstas (7d)
R$ 4,9 mi
Líquido previsto (7d)
+R$ 1,3 mi
Projeção 30d
R$ 21,1 mi
Gap SAP × banco
23
Projeção 7 dias
Entradas, saídas e saldo projetado
Barras = previsto · linha = saldo acumulado.
EntradasSaídasSaldo
Seg
Ter
Qua
Qui
Sex
Sáb
Dom
Por banco / entidade
Posição de caixa hoje
Saldos realizados. AP/AR alimentam a projeção, não esta posição.
- Itaú · holdingR$ 7,5 mi
Open Banking · sync ok
- Bradesco · opsR$ 5,0 mi
OFX diário
- BB · filiaisR$ 3,2 mi
3 CNPJs
- BTG · aplicaçãoR$ 2,7 mi
resgate D+0
Fila viva
O que trava o número do dia
- Divergência
CX-12
Omie × Itaú · filiais
Saldo SAP R$ 40 mil abaixo do extrato · revisão tesouraria antes de publicar
- Premissa
CX-07
Projeção · semana 40
Recebível Norte atrasou 3 dias · ajustar entradas previstas
- Aprovação
CX-03
Relatório board · 08:00
Envio liberado só após resolução do gap CX-12
O que é automação de fluxo de caixa e relatórios
Automação de fluxo de caixa e relatórios é a esteira que conecta ERP, bancos, planilhas e data warehouse, concilia saldos e provisões, e publica painel de caixa, tesouraria e KPIs em tempo real, além de distribuir relatórios gerenciais no horário certo. Na Abstra, a orquestração fica acima do BI: o Power BI ou Metabase continuam; o valor é dado conciliado antes de chegar ao painel.
Prova em caixa e relatório
Saldo certo. Relatório no horário.
Forecast e realizado de caixa, sem planilhas manuais
No case Clinicorp, relatórios de fluxo de caixa saem do NetSuite com forecast, realizado diário, provisões e distribuição automática para o time financeiro.
Extratos e saldos bancários atualizados diariamente
Na Celcoin, extratos bancários são coletados e consolidados automaticamente, com histórico de saldos e dashboard para acompanhamento financeiro diário.
Se o seu fluxo de caixa é assim, a gente resolve.
“"Qual o saldo de caixa?" leva horas, abrindo vários bancos e planilhas.”
“Todo mês alguém consolida o relatório gerencial no Excel na mão, e sempre tem erro.”
“O orçado vs. realizado só fica pronto quando o mês já acabou. Tarde demais.”
“Mando o mesmo relatório por e-mail para 10 pessoas todo dia: são 2 a 3 horas só nisso.”
Saldo e relatório
Saldo e relatório em tempo real, com orquestração acima do BI.
A pergunta do saldo de caixa e o relatório gerencial saem da mesma base conciliada. A Abstra junta fontes, valida divergência e alimenta painel e distribuição; o BI que vocês já usam continua no lugar.
Saldo de caixa consolidado no dia
ERP, Open Banking e planilhas na mesma esteira. Divergência entre fontes vira revisão humana antes de publicar o número.
Ver processoPainel de tesouraria e KPIs vivos
Caixa, provisões de CAP/CAR e indicadores atualizados a partir de dados conciliados, não de print de tela ou colagem manual.
Ver processoRelatório gerencial no horário certo
Distribuição automática por e-mail ou Slack para quem precisa, sem 2–3 horas por dia montando anexo.
Ver processoOrquestra acima do Power BI / Metabase
Concilia, enriquece e entrega no DW ou no BI que vocês já têm. A Abstra não substitui o painel; garante dado certo antes dele.
Onde automatizar primeiro
Como funciona o painel de caixa e a distribuição de relatórios
Orçamento, previsão, cenários, relatórios, indicadores e modelagem. Entre no processo que mais consome o time.
Orçamento empresarial
Base orçamentária alimentada sem colar planilha todo mês.
Ver processoPrevisão de resultados
Projeção de caixa e resultado com fontes já conciliadas.
Ver processoAnálise de cenários
Simulações com a mesma base confiável do painel operacional.
Ver processoRelatórios gerenciais
Distribuição automática no horário certo, sem 2–3h por dia de envio.
Ver processoAnálise de indicadores
KPIs atualizados a partir de ERP, banco e DW, não de print de tela.
Ver processoModelagem financeira
Modelos que leem dados vivos da operação, com auditoria da origem.
Ver processoAbstra vs só BI, planilha manual e chat com IA
O que muda quando o saldo e o relatório precisam de fontes conciliadas antes do painel.
| Critério | Abstra | Só Power BI / Metabase | Planilha + e-mail manual | Chat / IA genérica |
|---|---|---|---|---|
| Conciliação de fontes | ERP, banco e planilha antes de publicar | Assume dado já limpo no DW | Colagem manual, erro recorrente | Não conecta sistemas de produção |
| Saldo em tempo real | Consolidado multi-banco e multi-empresa | Depende de refresh e ETL | Horas abrindo extrato | Resposta sem trilha de origem |
| Distribuição de relatório | Agendado e-mail/Slack com base validada | Export manual do painel | 2–3h por dia de envio | Fora do escopo |
| Exceções | Divergência vira tarefa humana com evidência | Descobre no painel depois | Correção ad hoc no Excel | Alucinação ou número desatualizado |
| Melhor para | Tesouraria/FP&A que precisa orquestrar fontes e alimentar BI | Visualização quando o DW já está certo | Operação pequena, poucas fontes | Pergunta pontual, sem auditoria |
Integrações
Conectado ao ERP, aos bancos, ao DW e ao BI que o caixa já usa.
Open Banking, extratos, ERP, planilhas e publicação em Power BI, Metabase ou e-mail. A orquestração concilia antes do painel.
200+ conectores e integrações customizadas
SAP
ERP
Itaú
Bancos
Microsoft Dynamics
ERP
Santander
Bancos
Oracle
ERP
Bradesco
Bancos
TOTVS
ERP
SAP
ERP
Itaú
Bancos
Microsoft Dynamics
ERP
Santander
Bancos
Oracle
ERP
Bradesco
Bancos
TOTVS
ERP
Banco do Brasil
Bancos
Google Sheets
Planilhas
NetSuite
ERP
Microsoft Excel
Planilhas
Omie
ERP
Gmail
BTG
Bancos
Banco do Brasil
Bancos
Google Sheets
Planilhas
NetSuite
ERP
Microsoft Excel
Planilhas
Omie
ERP
Gmail
BTG
Bancos
PostgreSQL
Dados
BigQuery
Dados
Snowflake
Dados
Slack
Alertas
Alertas
PostgreSQL
Dados
BigQuery
Dados
Snowflake
Dados
Slack
Alertas
Alertas
Além dos cases nomeados
Padrões reais de caixa e FP&A
Tesouraria multi-empresa
Dashboard de caixa em tempo real e projetado, sincronizando AP/AR do ERP e saldos de dois bancos via API.
Grupo de eventos / ticketing
Central financeira que importa extratos multi-banco (Open Banking), concilia e classifica para FP&A multi-empresa.
FP&A / holding
Orçado vs realizado mensal com análise de variação e insights, distribuído por e-mail.
Logística / imobiliária
Assistente de KPI no chat consultando BI/DW em segundos, e dashboard de inadimplência com aging.
Fluxo de caixa precisa conectar ERP e bancos, conciliar antes de publicar, distribuir relatório no horário e deixar trilha da origem. Um chat com IA não substitui extrato conciliado.
Por que não uma IA genérica?Perguntas frequentes
Vocês substituem Power BI ou Metabase?+
Não. A Abstra orquestra fontes, concilia e alimenta o painel/relatório. O BI continua; o valor é dado certo no horário certo.
Como fica o saldo de caixa em tempo real?+
A esteira junta ERP, Open Banking e planilhas, concilia divergências e publica o consolidado no painel ou no BI. Exceção vira revisão humana antes do número ir para a diretoria.
Dá para multi-empresa / multi-CNPJ?+
Sim. Consolidação por grupo com isolamento e trilha por entidade, com dados de ERP e bancos na mesma esteira.
Como evita número errado no relatório?+
A esteira concilia antes de publicar. Divergência entre ERP, banco e planilha vai para revisão humana.
É só um assistente de IA que responde saldo?+
Responder é o sintoma. Caixa precisa conectar sistemas, conciliar, agendar distribuição e auditar origem. IA entra sobre dado já validado, não sobre achismo.
Automatizam o envio do relatório gerencial?+
Sim. Relatório gerencial e KPIs podem sair agendados por e-mail ou Slack, a partir da mesma base conciliada do painel operacional.
Por onde começar?+
Pelo saldo de caixa diário, pela distribuição de relatório ou pelo orçado vs realizado. Use os processos abaixo para ir direto no detalhe.
Capacidade de execução
Automatize sem montar uma equipe técnica.
Especialistas da Abstra mapeiam, implementam e evoluem automações financeiras com o seu time. Capacidade de execução sem montar estrutura técnica interna.
- A Abstra constrói para você
- Seu time constrói
- Construção híbrida
Traga sua pergunta de saldo de caixa. A gente monta a esteira com você.
Saldo, relatório ou orçado vs realizado. Demo de caixa com ERP, banco e BI que vocês já usam.