Ler extrato / OFXbanco, Open Banking, gateway
Por departamento · Conciliação
A conciliação é manual. O erro só aparece meses depois.
A Abstra cruza extrato bancário, cartão, adquirente e marketplace contra o seu ERP automaticamente: trata estornos e divergências, dá baixa e deixa trilha de auditoria.
A esteira da conciliação
- 1
Ingere
OFX, CSV, Open Banking, gateway e relatório de adquirente
- 2
Relaciona
Regra por data, valor, CNPJ/CPF e de-para de cliente
- 3
Trata
Estorno, chargeback, divergência e validação de MDR
- 4
Baixa
Write-back no ERP e lançamento contábil com log
Exceção não trava: match de baixa confiança vai para aprovação humana e volta ao fluxo. Sob tudo: auditoria, período fechado e dedup.
Exemplo de Workflow · extrato e SAP à conciliação, com estorno, chargeback e exceção · 100% personalizado por cliente
Conciliação automáticacruza valores, datas e identificadores
Ler títulos do SAPlançamentos e status em aberto
Match confirmadobaixa ou status conforme a regra
Identifica estorno / chargebackregra própria; senão, revisão
Atualização no SAPregistra a decisão e mantém o histórico
Revisão de exceçõesaprova, ajusta ou reclassifica
Exemplo de dashboard · real time, conectado e 100% personalizado
Conciliação, divergências e atualizações no SAP
Dados ilustrativos para demonstração.
match automático
últimos 30 dias
Linhas no mês
128 mil
Conciliação automática
93%
Divergências tratadas
842
Estornos / chargeback
126
Aguardando revisão
58
Atualizações no ERP
119 mil
Esteira do mês
Do extrato à atualização
- 01
Ingeridas
128 mil
extrato + títulos do ERP
- 02
Conciliação automática
93%
taxa de match automático
- 03
Divergências
842
exigem tratamento específico
- 04
Na fila humana
58
aguardando revisão agora
- 05
Atualizações no ERP
119 mil
baixas e status com trilha
Composição
Como as linhas fecharam no mês
- Match automático93%
- Divergência4%
- Estorno / CB2%
- Na fila1%
Volume 7 dias
Automático × intervenção humana
AutoHumano
Seg
Ter
Qua
Qui
Sex
Sáb
Dom
Fila viva
Pendências que exigem atenção
- Divergência
BK-441
Itaú · CNPJ 12.345 · R$ 18.420
Valor do extrato × 2 títulos no SAP que somam R$ 18.100
Sugestão IA · Conciliar com os 2 títulos · gap R$ 320 como tarifa · aprovar ou sugerir outro match
3h 20min
- Estorno
CB-088
GetNet · chargeback
Chargeback sem título espelho no SAP
Sugestão IA · Criar estorno no SAP e baixar o título original · aprovar ou reclassificar
1d 2h
- Revisão
PX-219
PIX Bradesco · multi-depósito
3 depósitos que precisam somar um alvo de R$ 9.800
Sugestão IA · Agrupar os 3 PIX no título de R$ 9.800 · aprovar ou separar em outro alvo
42 min
O que é conciliação financeira automática
Conciliação financeira automática é a esteira que ingere extrato, cartão e adquirente, aplica regras de matching, trata estorno e divergência e dá baixa no ERP com trilha de auditoria. Na Abstra, as regras de match e a visão multi-banco/multi-CNPJ são personalizadas por cliente: de-para, tolerância e write-back seguem a operação de vocês.
Prova na conciliação
Menos planilha. Mais baixa certa.
Conciliação diária de recebíveis no ERP
No case Clinicorp, a conciliação diária de recebíveis no ERP cruza extratos bancários, pagamentos e notas fiscais automaticamente, com baixa de recebíveis e relatórios operacionais.
Conciliação financeira automatizada
No case GF Pneus, rotinas de conciliação financeira automatizada cruzam movimentações, fazem baixa no ERP e dão acompanhamento operacional contínuo.
Se a sua conciliação é assim, a gente resolve.
“Cruzo planilha de fornecedor com o faturamento na mão e só vejo a divergência semanas depois.”
“O extrato vem em OFX, o controle no Excel: horas casando CNPJ e valor um a um.”
“Vários bancos e vários CNPJs; ninguém tem visão consolidada do grupo.”
“Estorno e chargeback entram e ninguém concilia; some dinheiro no caminho.”
Matching e grupo
Regras de matching personalizadas e visão multi-banco/multi-CNPJ.
Cada grupo tem bancos, gateways e de-paras diferentes. Montamos o match e a baixa do jeito que o financeiro já fecha o mês, com isolamento por entidade e trilha consolidada.
Regras por valor, data e CNPJ/CPF
Tolerância, múltiplos depósitos que somam um alvo e de-para de cliente ficam codificados. Match de baixa confiança vai para aprovação humana.
Ver processoMulti-banco e multi-CNPJ
Open Banking, OFX e relatórios de adquirente em contas separadas, com visão consolidada do grupo e write-back auditável por entidade.
Ver processoGateway, cartão e estorno
Charges, payouts, chargebacks e MDR na mesma esteira, com baixa idempotente no ERP e só divergência na fila.
Ver processo100% moldado por cliente
Período fechado, bloqueio de competência e evidência para auditoria seguem a governança da casa, não um template fixo.
Onde automatizar primeiro
Como funciona a conciliação bancária automática no ERP
Bancária, cartão, pagamentos, fechamento e auditoria. Entre no processo que mais trava o mês.
Conciliação contábil
Extrato e razão no mesmo cruzamento, com regra e trilha para o fechamento.
Ver processoConciliação de pagamentos
Gateway e banco contra títulos em aberto, com baixa e dedup.
Ver processoFechamento mensal
Pendências, período fechado e visão consolidada antes de fechar o mês.
Ver processoRelatórios financeiros
Saída auditável depois do match: o que bateu, o que ficou e por quê.
Ver processoAnálise de balanço
Consolidação multi-CNPJ e visão de grupo sem planilha paralela.
Ver processoAuditoria e compliance
Trilha do match, bloqueio de período e evidência para auditoria.
Ver processoAbstra vs Excel, módulo bancário do ERP e BI
O que muda quando o match precisa baixar no ERP e fechar multi-conta de verdade.
| Critério | Abstra | Excel / planilha | Módulo bancário do ERP | BI / dashboard |
|---|---|---|---|---|
| Matching personalizado | Regra por CNPJ, tolerância e multi-depósito | PROCV e revisão manual | Regras fixas do vendor | Visualiza, não baixa título |
| Multi-banco / multi-CNPJ | Ingestão consolidada com trilha por entidade | Abas separadas, difícil auditar | Uma conta por instância | Agrega depois do fechamento manual |
| Estorno e chargeback | Regra própria na mesma esteira | Linha manual esquecida | Se o ERP suportar | Fora do escopo operacional |
| Write-back no ERP | Baixa idempotente e lançamento com log | Digitação ou importação manual | Nativo, preso ao módulo | Não escreve no ERP |
| Melhor para | Grupo com vários bancos, gateways e regra própria | Volume baixo, time pequeno | Um banco, um ERP, operação simples | Análise pós-conciliação |
Integrações
Conectado a bancos, gateways e ao ERP que a conciliação já usa.
OFX, Open Banking, Stripe/Pagar.me, adquirentes e write-back no ERP. Planilha, RPA ou agente quando não há API.
200+ conectores e integrações customizadas
SAP
ERP
Itaú
Bancos
Microsoft Dynamics
ERP
Santander
Bancos
Oracle
ERP
Bradesco
Bancos
SAP
ERP
Itaú
Bancos
Microsoft Dynamics
ERP
Santander
Bancos
Oracle
ERP
Bradesco
Bancos
TOTVS
ERP
Banco do Brasil
Bancos
Google Sheets
Planilhas
NetSuite
ERP
Microsoft Excel
Planilhas
Omie
ERP
TOTVS
ERP
Banco do Brasil
Bancos
Google Sheets
Planilhas
NetSuite
ERP
Microsoft Excel
Planilhas
Omie
ERP
Gmail
BTG
Bancos
PostgreSQL
Dados
BigQuery
Dados
Snowflake
Dados
Gmail
BTG
Bancos
PostgreSQL
Dados
BigQuery
Dados
Snowflake
Dados
Além dos cases nomeados
Padrões reais de conciliação
Grupo multi-banco
Concilia 5+ bancos via Open Banking/OFX contra o ERP, classifica por regra+IA e faz write-back multi-CNPJ auditável.
SaaS de assinaturas
Conciliação completa de gateway (charges, payouts, estornos, chargebacks, taxas) com validação de MDR.
Distribuidora médio porte
Conciliação por CNPJ/CPF (OFX + API do banco × planilha), casando múltiplos depósitos que somam um alvo.
Fintech de pagamentos
Concilia PIX (Itaú/Bradesco) + cartão (GetNet/PagBank), com lançamento contábil automático.
Conciliação precisa matching determinístico, write-back idempotente e integração real com banco/gateway. Regra no grosso, IA no ambíguo, humano na exceção. Um dashboard sozinho não baixa título.
Por que não uma IA genérica?Perguntas frequentes
Dá para personalizar as regras de matching?+
Sim. Tolerância de valor e data, de-para de cliente, múltiplos depósitos e tratamento de estorno são montados por cliente. Match de baixa confiança vai para aprovação humana antes do write-back.
Quais bancos, gateways e ERPs vocês integram?+
Itaú, Bradesco, Santander, BB, Safra via Open Banking/OFX; Stripe, Pagar.me, PagSeguro, GetNet e outros; Omie, SAP, Protheus, Conta Azul, Granatum. Sem API, ingestão de CSV/planilha ou agente de navegador.
Como funciona multi-banco e multi-CNPJ na prática?+
Cada conta e CNPJ ingere com isolamento; o grupo vê pendências consolidadas. Write-back e trilha de auditoria ficam por entidade, alinhados ao fechamento e à governança de vocês.
Vocês substituem meu ERP ou BI?+
Não. A Abstra cruza fontes, aplica regra de match e dá baixa no ERP que você já usa. O BI continua para análise; a esteira resolve a conciliação operacional.
Como tratam estorno e chargeback?+
Entram na mesma esteira com regra própria. Divergência e baixa confiança vão para revisão humana antes do write-back.
Funciona com vários bancos e CNPJs?+
Sim. Ingestão multi-conta e visão consolidada por grupo, com isolamento e trilha por entidade.
Por onde começar?+
Pelo fluxo com mais horas: bancária diária, liquidação de cartão ou conciliação de pagamentos. Use os processos abaixo para ir ao detalhe.
Capacidade de execução
Automatize sem montar uma equipe técnica.
Especialistas da Abstra mapeiam, implementam e evoluem automações financeiras com o seu time. Capacidade de execução sem montar estrutura técnica interna.
- A Abstra constrói para você
- Seu time constrói
- Construção híbrida
Traga um mês de extrato e o relatório de adquirente.
Demo de conciliação com suas regras de match, multi-CNPJ e baixa no ERP.