如何撰写高质量提示词（以及如何在金融领域真正使用AI）

每位金融专业人士都曾面对过人工智能的潜力。然而，大多数团队仍陷入“挫败循环”：打开ChatGPT，提出一个宽泛的问题，得到一篇通用文本，从而得出结论——这项技术对行业关键且复杂的需求并无用处。

错误不在于技术，而在于您沟通的质量。一个精心撰写的提示词能将AI从一个简单的文本生成器转变为一个24/7高级分析师。它能够生成结构化报告，在几秒钟内自动化变动分析，并提供可行的洞察。掌握这项技术才是真正区分那些只会谈论自动化和那些真正执行 财务自动化的团队的关键。

要点：如何撰写有效的提示词

有效提示词的基础是理解AI是一个逻辑推理引擎，它需要清晰的指令、上下文和一个明确的输出格式。

1. 提供上下文并定义角色（财务总监的思维方式）

AI需要知道它正在扮演“谁”以及回答是“为谁”服务的。这会影响技术深度、语气和分析的战略重点。

• 基础（无上下文）： “总结这份报告”
• 高级（定义角色）： “您是一名专注于流动性的高级财务分析师。我需要您用3个简短段落总结本月的现金流量，重点从违反契约的风险角度出发。请使用警示性语言面向高管层。”

为何有效： 通过定义角色（高级分析师）和重点（违反契约的风险），您可以确保回答的优先级和深度与该领域最关键的问题保持一致。

2. 做到极致具体（清晰度和指标）

清晰度是良好提示词的支柱。模糊或混乱的语言会导致不一致的回答。详细说明您想要获得什么至关重要，包括指标、时间段和计算假设。另一个例子：

• 差（模糊）： “我需要关于成本的一般信息。”
• 好（清晰度和指标）： “列出公司过去三个月（T-3）的每月运营成本，按类别（租金、工资、公用事业）分组。计算每个类别与预算的百分比变动，并用红色突出显示变动超过10%的部分。”

为何有效： 您避免了“分析成本”这类宽泛的请求。通过详细说明目标（识别超过10%的偏差），AI会根据重点进行分析，查找异常而不是仅仅描述数据。

3. 展示理想格式（可操作的结构）

AI非常擅长遵循模式。如果您想要一个可用的输出格式——一张表格、一个带标题的列表或一封电子邮件结构——您必须指定这种结构。

• 差： “分析本月的结果”
• 好（有结构）： “分析本月的结果，并以要点列表组织回答：收入（与预算相比的百分比变化）、EBITDA（实际利润率）、前三大开支（影响百分比）、下个月可采取的1项可行洞察。”

为何有效： 您消除了“长篇大论”。定义所需的格式可以节省时间，并提高回答的适用性，可以直接复制到执行演示中。

4. 分解为步骤（思维链）

对于复杂的分析，使用**思维链（Chain-of-Thought）**技术，或将任务分解为逻辑步骤。这会迫使AI在得出最终结论之前，逐步展示其推理过程。

费用变动分析示例（3个步骤）：

1. “列出本季度与上季度相比，变动最大（按绝对值）的5项费用。”
2. “对于这5项费用，分析采购日志，并建议最可能的变动原因（例如：销量增加、会计错误或通货膨胀）。”
3. “根据数据和步骤2的诊断，提出3项具体且即时的行动，以减轻这些费用的影响。”

为何有效： 顺序方法创建了一个可审计且结构化的工作流。如果AI在原因分析（步骤2）中出错，您只需更正该步骤，从而确保结论（步骤3）的更高准确性。

入门工具（以及对数据的批评）

提示词是引擎，但工具决定了处理您的数据的安全性和能力。

Abstra – 财务自动化平台。非常适合执行需要安全性、日志记录、可追溯性和直接连接到ERP和数据库的复杂提示词。对于需要业务流程自动化中的治理和审计的用户来说，这是首选。

ChatGPT, Copilot, Gemini – 优秀的草稿、头脑风暴、长文档摘要和基于文本或复制粘贴数据的快速分析工具。批评： 大多数公共版本不连接到实时企业数据，并存在保密风险（数据泄露）。处理机密数据时请谨慎使用。

BI + SQL + 您的数据（直接连接） – 当AI从源头（如您的ERP）查询结构化和最新数据时，质量会实现真正的飞跃。在这种情况下，提示词用于指示AI编写正确的SQL查询，然后分析查询结果。这是避免AI编造数字的唯一方法。

为何这很重要：战略效率的飞跃

掌握提示词工程技术是一项核心技能，因为它将财务团队从重复性劳动中解放出来，并将其引向战略思考。

使用结构化提示词的首席财务官和财务总监能够：

1. 解读数据： 在几秒钟内将大量原始数据（损益表、资产负债表）转化为高层次诊断。
2. 情景预测： 快速准确地运行复杂的“假设”模拟（例如：汇率波动对采购成本的影响）。
3. 发现机会： 主动识别预算与实际之间的异常和差距。

做得好的团队已经看到了清晰可衡量的结果：

• 大幅减少手动分析和报告整合的时间（有报告称减少超过70%）。
• 数据更精确且可追溯，因为提示词自动化确保始终重复相同的计算前提。
• 决策更快，因为结构化数据和洞察在月初就能及时传达给高管层。

总结：关键在于结构和治理

财务领域中，无用回答与战略决策之间的差异在于您提问的严谨性。请始终记住四个支柱：

• 提供完整的上下文（角色和受众）。
• 做到具体（指标、周期、排除项）。
• 定义您需要的输出格式。
• 对于复杂分析，使用顺序步骤。

借助Abstra等财务自动化工具，您可以将提示词的严谨性带入安全性和可追溯性的世界，确保您结构化的提问能够产生可审计且准确的行动。不要满足于通用回答。要求更多，要求更好。

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